Starte deine ganzheitliche Finanz- und Pensions-planung
Eine sichere finanzielle Zukunft mit strategischer Pensionsplanung von Caveo
Erstgespräch buchenWarum eine umfassende
Pensionsplanung wichtig ist
Deine finanzielle Zukunft verdient eine sorgfältige und ganzheitliche Planung – weit über das Verwalten einzelner Vermögenswerte oder Versicherungen hinaus. Bei Caveo bieten wir dir eine umfassende Beratung, die alle Aspekte deiner finanziellen Situation miteinander verknüpft. Unser Ziel ist es, sicherzustellen, dass du in jeder Lebensphase – vom Berufsleben bis hin zum Ruhestand – bestens abgesichert bist. Dabei verbinden wir strategische Vermögensplanung, Nachlass- und Steueroptimierung in einem ganzheitlichen Ansatz.
Im Gegensatz zu vielen klassischen Beratern, die sich nur auf einzelne Teile deines Vermögens konzentrieren, betrachten wir bei Caveo das Gesamtbild. Wir sorgen dafür, dass deine Vermögenswerte, Versicherungen und dein "Humankapital" nahtlos ineinander greifen, um das Beste aus deinen finanziellen Möglichkeiten herauszuholen.
Frühzeitig planen - für eine sorgenfreie Zukunft
Je früher du dich mit deiner Pension beschäftigst, desto besser. Optimal ist es, ab dem 50. Lebensjahr zu beginnen. Damit kannst du wichtige Fragen klären:
- Kann ich frühzeitig in Rente gehen?
- Soll ich die Leistungen aus der Pensionskasse als monatliche Rente oder als Kapital beziehen?
- Wie finanziere ich mein Eigenheim im Ruhestand?
- Was möchte ich im dritten Lebensabschnitt machen und wie bezahle ich es?
Die Realität zeigt, dass die AHV und Pensionskasse oft nur 60 bis 70% deines letzten Einkommens abdecken. Um den Lebensstandard zu halten, sind jedoch meist 80 bis 90% nötig. Hier kommt die private Vorsorge ins Spiel: Mit Einzahlungen in die Säule 3a oder durch gezielte Einkäufe in die Pensionskasse kannst du diese Lücke schliessen.
Unsere Leistungen im Überblick
Vermögensstrategie
Gemeinsam entwickeln wir eine langfristige Vermögensstrategie, die nicht nur deine finanziellen, sondern auch deine persönlichen Ziele berücksichtigt. Unser Ziel ist es, dir das nötige Wissen zu geben, um fundierte Entscheidungen zu treffen.
Pensionsplanung & Vorsorge
Deine Pensionsplanung sollte individuell und auf deine Lebenssituation abgestimmt sein. Wir helfen dir dabei, eine klare und sichere Strategie für deinen Ruhestand zu entwickeln.
Nachlassplanung
Wir sorgen dafür, dass dein Vermächtnis im Einklang mit deinen Wünschen und den gesetzlichen Bestimmungen geregelt ist, um deine Familie langfristig abzusichern.
Steuerplanung
Mit einer intelligenten Steuerplanung kannst du deine finanzielle Effizienz maximieren. Wir zeigen dir Wege, deine Steuerlast zu optimieren und gleichzeitig das Wachstum deines Vermögens zu fördern.
Unternehmensnachfolge
Wenn du Unternehmer bist, unterstützen wir dich dabei, dein Lebenswerk erfolgreich zu übergeben oder zu verkaufen, und sichern so den Fortbestand deines Unternehmens.
Dein Etappenplan der
Pensionsplanung
Wie läuft unsere Pensionsplanung ab?
Bei Caveo verfolgen wir einen ganzheitlichen Ansatz, der alle Aspekte deiner Finanzplanung umfasst. So sieht unsere Zusammenarbeit aus:
- Erstgespräch: Gemeinsam analysieren wir deine aktuelle finanzielle Situation und definieren deine langfristigen Ziele.
- Individuelle Strategie: Basierend auf deinen Bedürfnissen entwickeln wir eine umfassende Finanzstrategie, die perfekt zu dir passt und alle relevanten Bereiche abdeckt.
- Langfristige Begleitung: Wir begleiten dich auf deinem Weg und passen die Strategie flexibel an neue Lebensphasen oder wirtschaftliche Veränderungen an.