Dein Leben ändert sich. Dein Finanzplan passt sich an.

Caveo bringt Klarheit in deine Finanzen – strukturiert, übersichtlich und einfach umzusetzen.

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Financial Plan
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Tasks
01
Der erste Schritt ist einfach: Lade die App herunter oder buche direkt dein kostenloses Erstgespräch.
02
In diesem Call analysieren wir gemeinsam deine Lebens- und Finanzsituation – und zeigen dir, wie eine strukturierte Finanzplanung bei Caveo funktioniert.
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Der erste Termin ist kostenlos und unverbindlich. Wir klären, ob Caveo zu dir passt – und ob wir deine Begleiter für Klarheit, Struktur und finanzielle Souveränität sein dürfen.
Team Home

Unsere Mission:

Jede erwerbstätige Person in der Schweiz soll Zugang zu einer qualitativ hochwertigen Finanzplanung erhalten. Denn gute Finanzentscheidungen sind kein Luxus – sie sind Voraussetzung für ein selbstbestimmtes Leben.

Dein Finanzplan beginnt mit den Themen, die für dich zählen.

In der App erkundest du zentrale Finanzthemen wie Vorsorge, Steuern oder Immobilien. Du lernst, worauf es ankommt – und buchst bei Bedarf direkt ein Beratungsgespräch.
Gemeinsam mit einer Expert:in bestimmst du deine nächsten Schritte. Daraus entsteht dein persönlicher Aktionsplan.
Caveo erinnert dich automatisch, wenn ein Thema später wieder wichtig wird – damit du nie den Überblick verlierst.
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Finanzplanung in der Schweiz – unabhängig, digital & persönlich.

Dein Leben ist komplexer als einzelne Tipps. Mit Caveo bekommst du Klarheit, Struktur und einen Finanzplan, der wirklich zu dir passt.

Das Problem

Viele Menschen in der Schweiz kennen das:

Ein Kollege hat einen Steuertipp

Ein Influencer erklärt dir, wie man investiert

Ein Bank- oder Versicherungsberater verkauft dir ein Produkt.

Am Ende hast du viele Tipps, aber keinen Plan. Niemand kennt deine gesamte finanzielle Situation.

Das Resultat: ein Flickenteppich aus Einzelentscheidungen – ohne Struktur, ohne Strategie.

Die Lösung: Caveo

Mit Caveo wird Finanzplanung verständlich, unabhängig und machbar.

  • Begleitung durch zertifizierte Finanzplaner – zum fairen Fixpreis.
  • Dein Finanzplan passt sich deinem Leben an und zeigt dir jederzeit, wo du stehst.
  • Unabhängig und treuhänderisch: Wir handeln ausschliesslich in deinem Interesse.
  • Digital & persönlich: Caveo erinnert dich automatisch, wenn ein Thema wichtig wird – damit du nie den Überblick verlierst.
Typische Lebenssituationen

Caveo begleitet dich durch alle wichtigen Phasen:

Berufseinstieg – erste Finanzentscheidungen richtig treffen.

Familiengründung – Absicherung & Zukunftsplanung.

Wohneigentum – Eigenheim finanzieren & Tragbarkeit prüfen.

Selbständigkeit – Vorsorge & Risiko managen.

Pensionierung – steueroptimiert in die Rente starten.

Fragen, die wir für dich beantworten
  • Kann ich mir Wohneigentum leisten ?
  • Wie steht es um meine Pensionskasse?
  • Wie sichere ich meine Familie langfristig ab?
  • Wie investiere ich sinnvoll – ohne zu viel Risiko?
  • Wie reduziere ich meine Steuerlast nachhaltig?
Caveo ist mehr als Finanzplanung

Wir sind dein Partner für Klarheit, Struktur und finanzielle Souveränität – in jeder Lebensphase.

Unabhängig. Persönlich. Für jede Facette deines Lebens.

Aus deinem Finanzplan werden konkrete Aufgaben.

Nach dem Beratungsgespräch wird dein Finanzplan in umsetzbare Schritte übersetzt – klar priorisiert, termingerecht und zielgerichtet. Die App zeigt dir, was wann zu tun ist – damit du deine Ziele Schritt für Schritt erreichst.
Einzahlungen & Überweisungen
Fristen & Termine
Strategie-Anpassungen
Persönliche To-dos
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Unser Prozess – Klar. Strukturiert. Wirksam.

01
Kostenloses Kennenlerngespräch.
Lerne deine:n Berater:in kennen, stell Fragen und kläre deine Ziele. Danach entscheidest du, ob und wie es weitergeht.
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Erstelle deinen Finanzplan.
Du gibst uns die Infos, wir kümmern uns um den Rest. Wir analysieren deine Situation – ganz individuell.
Inhalte je nach Bedarf:
  • Pensionskassenanalyse & Vorsorgestrategien
  • Einkommens- & Steueroptimierung
  • Absicherung bei Tod, Krankheit, Erwerbsunfähigkeit
  • Immobilien, Tragbarkeit & Amortisation
  • Anlage- & Sparstrategie
  • Ruhestandsplanung
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Beratungsgespräch.
Dein:e Berater:in stellt dir deinen Plan vor.
  • Du bezahlst für unsere Expertise – nicht über versteckte Kosten oder Provisionen.
  • Ob du selbst umsetzt, mit deiner Bank oder gemeinsam mit uns: Du entscheidest.
  • Keine Abschlussprovisionen. Keine Produktbindung. Nur dein Plan.
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Dein digitaler Massnahmenkatalog.
Nach dem Beratungsgespräch wird dein individueller Massnahmenplan digital abgebildet – priorisiert, terminiert und mit Erinnerungen versehen. Unsere App macht aus Strategie Umsetzung – zum richtigen Zeitpunkt, ohne dass du daran denken musst.
  • Pensionskassen-Einkauf
  • Auszahlung oder Staffelung deiner Säule 3a
  • Amortisationen und Hypotheken
  • Steuerrelevanten Deadlines
  • Anlageanpassungen
So bleibt deine Planung nicht Theorie, sondern wird aktiv begleitet – mit der App als persönlichem Navigator.
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Regelmäßige Check-ins.
Dein Leben verändert sich. Deine Planung passt sich an. Bleib mit deiner:m Berater:in in Kontakt für Updates, neue Fragen oder einfach zur Kontrolle.
Auf Wunsch begleiten wir dich dauerhaft mit:
  • Updates bei neuen Lebenssituationen
  • Steuerlichen und regulatorischen Veränderungen
  • Strategischen Impulsen
  • Persönlichen Check-ins
Damit deine Finanzstrategie auch in fünf Jahren noch zu dir passt.

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