Unternehmen bieten Caveo als Leistung für ihre Geschäftsleitung und ihr Kader an, zum Beispiel bei der Einführung eines 1e-Plans. Ihre Schlüsselpersonen erhalten einen Finanzplan, der Bonus, Mitarbeiteraktien, Pensionskasse und 1e zusammenführt.
Was Ihr Unternehmen davon hat
Bonus, Mitarbeiteraktien, Pensionskasse, 1e, Säule 3a, Depot und Eigenheim. Jeder Teil kann für sich vernünftig sein. Wir sorgen dafür, dass sie einem gemeinsamen Plan folgen.
Für Lohnanteile über CHF 136'080 können Versicherte im 1e-Plan ihre Anlagestrategie selbst wählen. Das bietet Renditechancen und steuerliche Vorteile, aber ohne Mindestverzinsung.
Wissen Ihre Kader, was ihre Wahl im 1e-Plan bedeutet?
Einkäufe sind vom steuerbaren Einkommen abziehbar. Im 1e-Plan wählen Sie die Anlagestrategie selbst. Beides hat Fristen und Risiken.
Lohnt sich ein Einkauf, und wann?
Wann Aktien verkauft, wie der Bonus investiert und welche Klumpenrisiken zum Arbeitgeber tragbar sind.
Wie viel Ihres Vermögens hängt an Ihrem Arbeitgeber?
Seit 2026 können Beitragslücken ab 2025 nachträglich eingekauft werden. Mehrere Konten erlauben gestaffelte Bezüge.
Sind Ihre 3a-Konten auf den Bezug ausgerichtet?
Eigenmittel aus der Vorsorge, direkte oder indirekte Amortisation, Tragbarkeit nach der Pensionierung.
Passt die Hypothek zu Ihrem Einkommen im Ruhestand?
Rente oder Kapital, Überbrückung bis zur AHV, Reihenfolge der Bezüge. Wir rechnen Ihre Varianten durch.
Ab wann können Sie es sich leisten?
Kadermitglied mit Beteiligung am Arbeitgeber, 48, Vermögen von CHF 1.5 Mio. inklusive Eigenheim und Vorsorge, will mit 56 aufhören. Ohne Plan ist das Vermögen mit etwa 85 aufgebraucht. Mit Plan bleiben mit 90 noch CHF 450'000.
Wir klären mit Ihnen, für wen das Angebot gilt und wie es zu Ihrem Vorsorgeplan passt.
Eine Präsentation für Geschäftsleitung und Kader, zum Beispiel bei der Einführung eines 1e-Plans.
Jede Schlüsselperson erhält ihren eigenen Finanzplan, erstellt von einem Finanzplaner.
Der Plan wird aktualisiert, wenn sich Lohn, Vorsorgeplan oder Lebenslage ändern.