Die Schweiz ist ein Land der Erben. Allein 2015 betrug das jährliche Nachlassvermögen rund 63 Milliarden Franken. 

Wenn man selber Erbin oder Erbe wird, passiert das meistens mehr oder weniger über Nacht. Viele sind dann überfordert mit der Frage, wie sie das Geld am besten anlegen sollen. Die Neustrukturierung des eigenen Vermögens sollte mit grosser Sorgfalt und Rücksicht verschiedener Parameter geplant werden. Und dabei ist nicht nur die eigene Situation zu berücksichtigen – sondern auch die Form der Erbschaft. 

Nicht einfach nur ein grosser Geldbetrag

Denn vielfach kommt diese nicht einfach als ein grosser Geldbetrag, sondern besteht aus Beträgen, einem Anlageportfolio, vielleicht sogar einer Liegenschaft und anderen wertigen Gegenständen. 

Das alles passt nur in den seltensten Fällen auf die bestehende Anlage-Strategie. Das heisst, dass die eigene Vermögensstruktur nach einer Erbschaft optimiert werden sollte. Dabei müssen verschiedene Faktoren berücksichtigt werden:

• Wie die aktuelle persönliche und familiäre Situation im «Jetzt» aussieht – und wie sich diese, unabhängig von der Erbschaft, über die kommenden Jahre entwickeln könnte.
• Ob sich das Vermögen, inklusive der Erbschaft, noch entsprechend der Risikobereitschaft und der Risikofähigkeit auf sichere und rentierende Anlagen verteilt. 
• Welche Teile der Erbschaft überhaupt ins bisherige Vermögen passen – und welche wohl besser verkauft werden sollten.  
• Wie wirkt sich die Erbschaft auf die Einkommens- und Vermögenssteuer auswirkt.
• Ob mit dem plötzlich gewachsenen Vermögen die Höhe des eigenen Kapitals im Eigenheim oder in der eigenen Firma noch angemessen ist. 
• Was sich nun bei der Altersvorsorge verändert. 

All diese Fragen zu beantworten und die richtige Anlagestrategie für dein neues Erbe zu planen, ist nicht einfach. Doch dafür sind wir da: Als Kunde von Caveo bekommst du eine kostenlose Beratung zu allen Erbschaftsfragen. Zudem helfen wir dir dabei, eine Anlagestrategie zu entwickeln, die die perfekte Balance aus Risiko, Rendite und Liquidität aufweist und die Steuerbelastung auf einem Minimum hält. 

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